近日，宁夏证监局公布了一则行政监管措施决定书。华林证券宁夏分公司在2021年1月至2021年11月期间存在从业人员私下接受客户委托买卖证券的情况，客户投诉后，公司未建立客户投诉书面或者电子档案，未对客户投诉情况进行记录，且对上述影响客户权益的重大事件未及时向宁夏证监局报告，因此认定华林证券宁夏分公司在合规管理和风险控制方面履行职责不到位。

一把“牛刀”放自己的“血”

2020年8月，时任华林证券宁夏分公司财富经理的万波邀请赵某开户，于是赵某便在华林证券宁夏分公司以其本人名义开立了证券账户。

2021年1月14日，万波接受赵某委托开始操作“赵某”证券账户进行股票交易，而此时双方并未签署书面委托协议。

让专业的人做专业的事，赵某出于信任，将“钱袋子”交到了财富经理万波的手中，但在2021年11月29日，赵某突然直接修改了证券账户密码，不让万波代为操作。

赵某经历了什么，竟然从百般信任到直接修改账户密码呢？据查明，2021年1月14日至11月29日期间，万波接受客户委托资金60万元，但累计交易金额高达9178.44万元——这一数值几乎是初始委托金额的153倍，而折算到单个交易日，日均金额接近50万元。如此大手笔、高周转的操作最终导致账户亏损18.81万元。而万波的这番操作可以说是用了一把“牛刀”放自己的“血”。

“代客炒股”早有禁令

5月27日，宁夏证监局直接对时任华林证券宁夏分公司财富经理的万波开出了罚单：根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第二百一十条的规定，决定对万波责令改正，给予警告，并处以10万元罚款。

并且华林证券宁夏分公司还存在未建立客户投诉书面或者电子档案，未对客户投诉情况进行记录的问题，并且以上影响客户权益的重大事件也未及时向宁夏证监局报告。

宁夏证监局认为，华林证券宁夏分公司在合规管理和风险控制方面履行职责不到位，决定对其采取责令改正的行政监管措施。宁夏证监局要求，该公司应采取切实有效的整改措施，对上述问题进行整改，并在收到决定书后30日内提交书面整改报告。

事实上，我国对于证券从业人员“代客炒股”的这种行为早已发出禁令。《证券法》第一百三十六条就明确指出：证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券。

在客户投诉方面，根据证监会此前发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。

业内人士分析称：“近年来出现多起代客炒股、理财行为，主要是因为部分营业部员工合规意识淡薄。一线员工与客户的联系相对较为紧密，该类员工为了维护客户关系，可能会存在违规荐股、代客炒股、理财等越轨行为，除了这个原因，也有从业人员为了提升自己的收入铤而走险。”