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精选层蓄势待发 开户投教紧锣密鼓

来源:中国证券报·中证网 作者:吴科任 编辑:甘红 2020-04-15 09:24:42
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新三板精选层落地在即。中国证券报记者了解到,多家券商成立了新三板改革专项工作小组,积极推进各项业务。目前券商工作重点已从前期的技术准备、人员准备过渡到投资者开户、项目拓展等。有券商表示,潜在合格投资者转化收效不错。

一家头部券商表示,随着改革措施不断落地,新三板市场流动性将显著改善,对挂牌公司原始股东、二级市场投资者的吸引力将明显增强,“精选层的公开发行孕育一定的低风险投资机会。公司高度重视证券业协会和全国股转公司的有关要求,督导分支机构做好网下投资者权限开通及协会注册工作,并定期汇总跟踪,为新业务的开展储备一批高质量客户。”

□本报记者 吴科任

合规展业

降低投资者门槛是本轮新三板改革核心内容之一。去年12月27日,修订后的《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理办法》发布实施。自此,多家券商开始完善相关制度,为合规办理投资者开户业务打下扎实基础。

根据新规,投资者准入门槛大幅下调,并实行差异化安排。精选层、创新层和基础层的投资者准入资产标准分别为100万元、150万元和200万元,与不同层级的市场风险与制度安排相匹配。

同时,调整完善资产认定标准。法人机构、合伙企业以实收资本、实收股本或实缴出资总额计算,自然人以开通权限前10个交易日日均证券资产计算。将个人投资者资产标准由金融资产调整为证券资产,主要考虑的是提升可操作性,防范违规开通交易权限。

中信建投表示,投资者适当性管理工作是公司在新三板经纪业务展业的前置环节。本次修订的新三板投资者适当性管理办法对投资者的准入门槛有所下降,但公司内规制定了更加规范和严谨的审核方式。同时,组织分支机构开展业务时,强调合规展业的重要性,将适当性作为前提条件,并从总部层面提供支持手段。

比如,在前端办理环节,中信建投采取了三项防范措施。一是从投资者的身份、资金来源、知识测评、客户回访、风险承受能力、投资品种、投资期限等维度对客户进行全方位管理。二是在客户申请开通新三板交易权限时,验证其准入资产是否满足标准,并增加客户T-10日至T-1日其中至少5日日终资产不少于资产准入的平均日均资产核查手段。三是在线上开通权限时对每一位投资者进行双向视频见证,在保证合规性的前提下,再次为投资者讲解新三板股票交易的风险,以确保每个开通权限的账户都是规范的。

广发证券高度重视合规风控工作,要求所有员工严格执行新三板投资者适当性及公司内部相关合规风控要求的基础上进行业务推广,不得诱导甚至要求客户开通权限。公司总部定期进行抽查,对于工作过程中出现不当行为或者违反公司相关规章制度的,将采取相关问责措施。

广发证券表示,为了更好地保护投资者,投资者申请开通新三板交易权限时,除了须满足新三板合格投资者的资产及交易经验门槛要求外,公司还采用视频见证加事中回访的控制机制,通过该机制确认投资者充分了解业务知识和风险,且是本人有意愿开通三板交易权限后才为其开通。此外,对于70岁及以上的投资者,必须到营业部临柜办理,在充分向其揭示业务风险后才能为其开通权限。

海通证券由企业金融部牵头,与公司合规法务部、零售与网络金融部、运营中心、风险管理部、信息技术部充分讨论和研究后,及时发布新版本的“适当性实施方案”,并就相关内容的修订举办了多次内部培训,要求各分支机构在严格做好适当性管理的基础上开展业务。

民生证券完成新三板投资者适当性管理内部制度修订,包括投资者准入标准、业务办理流程和适当性管理工作要求等相关内容,及时有效地指导和规范业务开展。同时,公司制定了新三板合格投资者权限开通业务流程,明确受理过程中各环节操作标准,要求各分支机构在为客户开通业务权限过程中要严格按照标准执行。

开展投教

按照证监会、全国股转公司就深化新三板改革相关业务整体推进节奏,多家券商立足投资者实际需求,克服疫情造成的诸多不便,借助多种形式将新三板改革及投资者权益保护知识送到广大投资者身边。

广发证券制定了投资者教育与开户动员推广方案,并明确业务推广相关激励政策,大力推进新三板投资者开户动员推广活动。疫情防控期间,公司主要采取线上宣传方式。待疫情过后,公司将采取线上线下相结合的方式,逐渐增加线下的业务推广活动。公司总部制作了丰富多样的业务宣传推广材料,充分利用公司网站、投资者教育基地、手机APP、微信公众号、交易系统客户端、短信、呼叫中心电话等方式;营业部通过设置投教园地专栏、易拉宝、电子屏播报,向投资者分发宣传折页等现场方式,积极向投资者宣传、普及新三板深化改革相关业务变化、业务规则、市场风险等,及时回应投资者相关业务咨询。

民生证券通过其网站向投资者介绍和宣传新三板分层管理、交易规则、适当性新规,通过各渠道转发并推送股转公司发布的“三板新风携手向前、一图读懂定向发行专题中授权发行、相关标准解析、自办发行、募集资金管理”以及“新《证券法》关于新三板的有关规定”等内容,组织分支机构在投资者园地张贴新三板全面深化改革内容,并按时上报“主办券商投教工作开展情况统计表”。下一步,公司将认真贯彻落实《关于加快新三板改革投资者准备工作进度的通知》,进一步加大投资者动员工作力度,高度重视投资者准备工作,确保按进度要求完成投资者准备工作。

中信建投主要从四个方面开展投教工作。一是通过互联网渠道进行新三板改革投教宣传。二是组织分支机构开展投资者教育专项活动。三是全面更新分支机构投资者教育园地。四是组织分支机构研发新三板改革原创投教产品。新三板精选层企业开始交易后,中信建投将围绕精选层落地后市场出现的新情况、新问题以及监管新要求,结合新三板改革整体工作持续开展相关宣传活动。

中信建投表示,充分利用新媒体等线上渠道开展宣传,要求营业部在通过微信朋友圈转发新三板改革投教信息的同时,积极引导公司客户关注公司APP涉及新三板改革进展的最新资讯。目前已收集37件原创新三板改革主题进行原创投教产品,形式覆盖图文、漫画、音频、视频、动画、H5等,产品将在评选程序结束后,择优投放至公司官网投教专栏、投教基地公众号等公司互联网投教平台进行公开宣传推广。

响应需求

为加强新三板改革业务拓展工作,一些券商把新三板业务开展情况纳入2020年营业部发展目标考核,从开户、收入、资产三个维度设置考核权重。有券商反馈,潜在投资者转化效果明显,新三板投资者关注度和开户数稳步上升。

基于已有针对高净值客户的总部-分公司-营业部的三层客户经理体系,海通证券将潜在客户纳入客户关系管理系统后,利用现有的三级客户经理体系,在做好业务人员的适当性管理和业务拓展培训的基础上,将转化任务责任到人,并定期统计和跟踪,为业务人员提供专业的后台支持团队,以便第一时间响应前台业务人员的业务拓展。“从近期统计反馈来看,公司的潜在客户转化工作收效较明显。”

民生证券积极进行市场推广动员,全面整合资源,系统梳理潜在客户,有针对性地制定可量化、可执行的投资者动员方案。根据公司现有潜在客户情况,公司对分支机构按阶段下达了开户任务指标。经纪业务事业部对分支机构每日、每周、每月开户推广工作进行督导,要求分支机构负责人根据实际情况分解指标,确保整体开户率的完成。民生证券还通过推广新三板改革措施、新三板权限开通操作指引、发布公众号及服务号文章等措施,引导潜在合格投资者进行权限开通,有效规范营销推广工作。

开户数量的增加,与券商加强对员工的业务培训不无关系。从今年1月份开始,海通证券充分利用公司投教基地、内部视频培训系统、公司财富学院和业务微信群等方式,向分支机构业务人员就适当性管理、交易细则、分层管理办法、向不特定投资者定向发行、精选层公开发行等方面进行了讲解,有针对性地在培训中纳入对有关问题的讲解,使培训更贴近实战,进一步提升分支机构人员的业务操作能力。

中信建投表示,随着新三板深化改革新政落地,公司了解到各分支机构在新三板合格投资者开发服务、新三板股权相关业务发展方面迫切需要一批股权销售与投顾能力兼备的“新三板专家”,以丰富投顾投教内容,推动股权相关业务营销。为此,公司经管委新三板工作小组协同经管委财富管理部、个人金融部启动了“新三板专家服务团”培训招募工作。

广发证券业务培训内容包括交易规则、适当性管理、分层管理、公开发行等,制作相关业务流程指引及操作手册等并下发,发动分支机构组织内部培训,相关员工要熟悉新三板深化改革相关内容,及时掌握业务规则、开户流程及其它变化,及时有效地响应客户需求。

来源:中国证券报·中证网

作者:吴科任

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